Fund Fact Sheet คืออะไร? ทำไมต้องอ่านก่อนซื้อ?
.
Fund Fact Sheet คือ หนังสือชี้ชวนของกองทุน เป็นข้อมูลหลักที่ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนนั้น ๆ เพื่อให้เข้าใจนโยบาย ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ผลการดำเนินงานย้อนหลัง และความเสี่ยงในการลงทุน รวมถึงข้อมูลสำคัญต่าง ๆ ของกองทุน
5 ขั้นตอนง่าย ๆ ในการอ่าน Fund Fact Sheet
- อ่านนโยบายและกลยุทธในการการลงทุน
- ดูความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุน
- ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน และพอร์ทการลงทุน 5 อันดับแรก
- เช็คค่าธรรมเนียมและข้อมูลการซื้อขาย
- เช็คผลการดำเนินงานย้อนหลัง
.
อ่านนโยบายและกลยุทธในการการลงทุน
ดูว่ากองทุนนั้น ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใด เช่น หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ ทองคำ น้ำมัน อสังหาริมทรัพย์ มีกลยุทธการลงทุนแบบไหน เช่น เป็นกองทุนแบบเชิงรุก (Active Management) หรือ กองทุนแบบเชิงรับ (Passive Management) และมีการจ่ายเงินปันผลด้วยหรือไม่
.
ดูความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุน
วิเคราะห์ดูว่ากองทุนนั้น มีความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด อยู่ในระดับที่เรารับได้มั้ย มีอัตราความผันผวนของกองทุน (Standard Deviation) เป็นยังไง และมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราการแลกเปลี่ยนสกุลเงินด้วยหรือไม่
.
ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน และพอร์ทการลงทุน 5 อันดับแรก
เช็คสัดส่วนการลงทุนของแต่ละสินทรัพย์ว่าเป็นยังไง มีการลงทุนในบริษัทใดบ้าง หากเป็นกองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศ Master Fund ลงทุนในอุตสาหกรรมใด หรือบริษัทอะไรบ้าง
.
เช็คค่าธรรมเนียมและข้อมูลการซื้อขาย
เริ่มจากเช็ครายละเอียดเหล่านี้ให้ครบ
- ตรวจสอบว่าค่าธรรมเนียมจะคิดไม่เกินเท่าไร และเก็บจริงตอนนี้เท่าไร?
- มีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวมคิดเป็นกี่ % ต่อปีของ NAV
- มีค่าธรรมเนียมขาย / รับซื้อคืนเท่าไร?
- มีมูลค่าขั้นต่ำการซื้อเท่าไหร่?
.
เช็คผลการดำเนินงานย้อนหลัง
ตรวจสอบว่าผลประกอบการที่น่าสนใจมากน้อยเพียงใด โดยเทียบแต่ละปีว่าผลการดำเนินงานสม่ำเสมอหรือไม่ และเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark) แล้วทำได้สูงกว่าหรือต่ำกว่า?
![](https://connectthedotsth.com/images/29a62b17e868285a2ce5fd16f8fedac48f9e37d004071de35738782d72b2dfb5.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/5ee4a6486d6e4e97be9d71ba2f561f14242d7cdf8fea246716621bf7f756d31e.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/7fe0b524982b7a7e0bfa7a1efbb3057db72c104d89b3713a41f99424e772a41b.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/76b3aa697424ddd8d31a0cdde2ff3c8c5e87ffc343e0975088f856f504b277ff.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/dd926199d19690a4ce2a63b2023b10d3ffec22fc7c7b926370d4f23e44d02ce4.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/dd926199d19690a4ce2a63b2023b10d3ffec22fc7c7b926370d4f23e44d02ce4.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
![](https://connectthedotsth.com/images/f7e96dc8e94b5cf3ad88e4c8632ffc95b84c5330a9e7b4a1cbfecaf88a4734c1.jpeg?auto=compress,format&fit=max&w=900)
Reference: