ไฮไลท์ของงาน Bitkub Summit 2024 คงไม่มีอะไรจะโดดเด่นกว่าเซสชั่นปะทะฝีปาก… เอ้ย แลกเปลี่ยนมุมมองการลงทุนของสามนักลงทุนต่างวัยที่เคยเปิดประเด็นกันในโลกออนไลน์มาพักใหญ่แล้ว คุณดิว คุณวีรวัฒน์ วลัยเสถียร คุณซีเค เจิง และ ดร.โสภณ พรโชคชัย โดยมีพิธีกรผู้ดำเนินรายการคือ คุณหนุ่ย พงศ์สุข หิรัญพฤกษ์ ซึ่งบรรยากาศในเซสชั่นก็มีการแลกเปลี่ยนแนวคิดกันอย่างดุเดือดจนหลายคนอาจตามไม่ทัน Connect the Dots จึงช่วยสรุปมุมมองของแต่ละท่านเอาไว้ ดังนี้
ดร.โสภณ
[การลงทุน หุ้น บิตคอยน์]
- หลายคนอยากมีอิสรภาพทางการเงิน และอยากได้มาง่ายที่สุด จึงยอมเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อหวังผลตอบแทนที่สูงตามในหุ้นหรือคริปโต แต่อาจเสียมากว่า โดยเฉพาะคนอายุน้อย แต่การลงทุนแบบนั้นต้องนั่งเฝ้าจอ กังวลกับกราฟที่ขึ้นลงตลอดเวลา ไปทำธุรกิจหรือลงทุนอสังหาฯ ดีกว่า
- ทองกับที่ดินยังมีค่าในสภาวะสงคราม แต่บิตคอยน์อาจไม่อยู่แล้ว
- บิตคอยน์ไม่ใช่ไม่ดี แต่มีคนประสบความสำเร็จน้อย มีคนผูกขาดได้ อยากเล่นเป็นประสบการณ์หรือเพื่อความบันเทิงได้ แต่ระยะยาวไปทำธุรกิจอย่างอื่นที่สร้างสรรค์และให้อิสระกับคุณดีกว่า
[เงินสด]
- คนรวยเก็บเงินสดแน่นอน วอร์เรนบัฟเฟต์ เก็บเงินสดตั้ง 47%
- เราต้องมีเงินไว้เผื่อเหลือเผื่อขาด เงินเฟ้อไม่ได้น่ากลัวขนาดนั้น เฉลี่ยแค่ 0.6% ดอกเบี้ยเงินฝากยังมากกว่า ข้าวของไม่ได้มีแต่แพงขึ้น ที่ถูกลงก็มี
[อสังหาริมทรัพย์]
- การทำธุรกิจและอสังหาฯ ช่วยให้เราสร้างแบรนด์ขึ้นมา เพื่อต่อยอดในการทำธุรกิจอย่างอื่นเพิ่มเติมได้ อาจเริ่มจากการเป็นนายหน้า ซื้อกองทุน Reit หรือ Token อสังหาริมทรัพย์ก็ได้
- บ้านอาจสร้างหนี้แต่ไม่ใช่หนี้สินเรา แม้ในตอนที่เราผ่อนอยู่ เพราะเราเอาไปปล่อยเช่า ทำร้านค้า สร้างผลตอบแทนได้ ถ้าผ่อนอยู่เองเหมือนเช่าตัวเองอยู่ก็ถือว่ามีรายได้ตรงนี้ต้องไปดู ในขณะเดียวกันผลตอบแทนอีกอย่างคือราคาบ้านที่สูงขึ้น ระยะสั้นอาจลด และระยะยาวเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง
- ซื้อบ้านต้องรีบผ่อนให้หมดเร็วที่สุด ไม่ให้บานปลายและเสียโอกาส แต่จริง ๆ ถ้าต้องย้ายหรือจ่ายต่อไม่ไหวเราขายได้ แม้ราคาจะตกลงบ้าง แต่โดยทั่วไปราคาที่ดินส่วนใหญ่ก็เพิ่มขึ้น 6-7% โดยเฉลี่ย
- ในสภาวะสงคราม การมีที่ดินอยู่ถือว่าตอบโจทย์ “เพราะข้าศึกเอาที่ดินไปไม่ได้”
- บ้านในหมู่บ้านจัดสรรที่ดี มั่นคงปลอดภัย ถือว่ามีมูลค่า แต่ถ้าทำเลไม่ดี ทำไม่ดี มันก็ไม่มีมูลค่า
- สถานการณ์อสังหาฯ ในไทยไม่ได้แย่ ยังมีบ้านใหม่อีกเป็นหมื่นหน่วย ถ้าซื้อบ้านแล้วไม่มีคนเช่า เราต้องถัวเฉลี่ยเอา แต่การให้ซื้อที่ทำการเกษตรน่าจะแย่ เพราะตอนนี้เกษตรกรรมบ้านเราย่ำแย่ ไม่ใช่ทุกคนประสบความสำเร็จ
[ทิ้งท้าย]
- คนรุ่นใหม่ อย่าฟังแต่ใครพูด จงศึกษาจริง ๆ ด้วยตัวเราเอง
คุณดิว
[การลงทุน หุ้น บิตคอยน์]
- ในการลงทุนหุ้น เรามองพื้นฐานและคาดการณ์ได้ แต่ต้องรอสะสมมูลค่า ส่วนคริปโตขึ้นลงอย่างหวือหวา ถ้าเข้าถูกจังหวะก็สร้างผลตอบแทนได้ทันที ทุกอย่างมีโอกาสของมัน รวมถึงอสังหาฯ ด้วย
- มี 30 ล้าน อยากได้เฟอร์รารี่ แต่ไม่ซื้อ เอาไปซื้ออพาร์ตเมนต์ปล่อยเช่า แล้วค่อยเอากำไรมาต่อยอดจนธุรกิจอสังหาเติบโต แต่ต้องบริหารจัดการเยอะ จึงลองศึกษาหุ้น แล้วแบ่งเงินครึ่งหนึ่งลงทุนหุ้นปันผล เพราะตัวเองกระแสเงินสดดี รอได้
- สิ่งที่ทำให้รวยจริง ๆ คือการลงทุนที่ทำให้มี Passive Income เพราะคนเรามีเวลาทำงานจำกัด ถ้าหาเงินได้ทั้งตอนตื่นและหลับ เราชนะ
- ลงทุนตอนนี้แบ่งพอร์ตเป็นทองคำกับหุ้น มีสงครามทองคำขึ้นเพราะคนยอมรับ ส่วนหุ้น เลือกหุ้นโรงพยาบาล หุ้นพลังงานทางเลือก แต่ต้องตามข่าวเยอะ ๆ
[เงินสด]
- คนรวยไม่ถือเงินสด เพราะเอาเงินสดไปลงทุน ที่ถือไว้อาจถือไว้เพราะรอโอกาส ไม่ได้ถือไว้ตลอด
[อสังหาริมทรัพย์]
- ลงทุนบ้านขึ้นอยู่กับความพร้อม ดอกเบี้ยคือภาระหนัก เด็กจบใหม่อาจไม่ไหว
- ถ้ามั่นใจว่าอยู่ตรงนี้อีกนาน มีงานมั่นคง ก็อาจซื้อไว้ แต่ถ้าซื้อไว้แล้วต้องย้ายงาน ได้โอกาสเติบโตที่อื่น บ้านจะกลายเป็นห่วง
- ปัญหาอสังหาฯในไทยคือ มีที่เยอะ เก็งกำไรยาก ถ้ามีทุนมากกว่าก็เลือกทำเลดีที่เก็งกำไรได้มากกว่า
[ทิ้งท้าย]
- ขอโทษดร.โสภรสำหรับถ้อยคำและกริยาที่ไม่สุภาพก่อนหน้านี้
ซีเค เจิง
[การลงทุน หุ้น บิตคอยน์]
- ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดคือหุ้น S&P และ Nasdaq เติบโตสูง ส่วนอสังหาริมทรัพย์ฟื้นตัวยาก เพราะสภาพคล่องต่ำมาก และวิถีชีวิตคนรุ่นใหม่เปลี่ยนไป ซัปพลายกำลังจะล้น ขายยาก ในขณะที่หุ้นมีสภาพคล่องและอิสระในการลงทุนมากกว่า
- มนุษย์หา S-Curve ใหม่ คือ AI ทำให้หุ้นขึ้น Nvidia คือเจ้าเดียวที่ทำกำไรจาก AI เจ้าอื่นยังไม่สามารถหาเงินจาก AI ได้ชัดเจน
- เชียร์ให้ลงทุนกับตราสารหนี้อเมริกา เพราะขายได้ตลอดเวลา เป็น Safe Haven ของทุกวันนี้ ดอกเบี้ยดี 4.75% ความเสี่ยงแทบจะน้อยกว่าเงินสด
- บิตคอยน์ ในระยะยาวจะ Decentralized มากขึ้น ไม่มีใครผูกขาด
- บิตคอยน์สร้างมาเพื่อแก้ปัญหาของ Western Union สิ่งที่ไม่โปร่งใสจริง ๆ คือเงินสดเพราะตรวจสอบไม่ได้ แต่บิตคอยน์ตรวจสอบได้หมด
[เงินสด]
- เงินสด = หนี้ เพราะ งดสดที่เราถือคือตัวแทนหนี้ของรัฐบาล หลังจาก 1971 ที่เลิกหนุนค่าเงินด้วยทองคำหลังจากนั้นเงินถูกหนุนด้วยความเชื่อของรัฐบาลแทนทองคำ เมื่อค่าใช้จ่ายสูงกว่ารายได้ รัฐจึงต้องพิมพ์เงินเพิ่มมาเพื่อใช้จ่าย ซึ่งทำให้หนี้สาธารณะเพิ่มสูงขึ้น จึงเป็นเหตุผลที่ทำให้เงินสดคือหนี้
- วอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็ไม่ได้ถือเงินสดอย่างเดียว แต่ถือตราสารหนี้อเมริกามากกว่าหลายประเทศรวมกัน
[อสังหาริมทรัพย์]
- บ้านคือหนี้ เพราะเราใช้สินเชื่อซื้อ เป็นทรัพย์สินของแบงก์ สร้างเงินให้กับธนาคาร
- ข้อเสียของการลงทุนบ้าน คือมีสภาพคล่องต่ำมาก
- ซื้อบ้านไม่ผิด แต่อย่ารีบซื้อบ้าน ให้ซื้อตอนพร้อม
- การบอกให้เด็กรุ่นใหม่ซื้อบ้านคือความไม่รับผิดชอบ การซื้อบ้าน ทำให้เราเสพติดเงินเดือน เราไม่กล้าย้ายไปหาโอกาสใหม่ ๆ เพราะยังต้องจ่ายค่าบ้าน ค่าเสียโอกาสคือค่าใช้จ่ายที่แพงที่สุดในการซื้อบ้าน
- บ้านในไทยขายคนไทยไม่ออก เพราะอุปสงค์บ้านมันไม่ได้สูงจริง ราคาขายสูงขึ้นแต่ราคาเช่าซึ่งเป็นตัววัดอุปสงค์จริงมันไม่สูงตาม
- ที่ดินบ้านในหมู่บ้านจัดสรรไร้ค่าที่สุด เพราะต่อยอดอะไรไม่ได้
- Single Family Home ไม่สร้างเงินให้กับเรา Multi Family Real Estate ที่สิ่งที่มีมูลค่าจริง ๆ สร้างรายได้ให้เราทุกเดือน ที่ดินเกษตรกรคือที่ดินที่มีมูลค่ามากที่สุด เพราะเกษตรกรเป็นฟันเฟืองสำคัญ ยังแปลกที่เกษตรกรไทยส่วนใหญ่จน แต่ตรงไหนที่มีความเจ็บปวดตรงนั้นมีโอกาส ที่ดินเกษตรไทยถูกมาก
[ทิ้งท้าย]
- วิธีเก่าอาจจะดี แต่อาจมีวิธีใหม่ที่ดีกว่า จงรับฟังเพื่อเข้าใจ ถ้าเราไม่เปลี่ยนตามตลาดที่เปลี่ยนเร็วมาก ๆ เราจะโดนทิ้งท้ายเอง
สุดท้ายนี้ลองคอมเมนต์บอกกันหน่อยว่าคุณคิดอย่างไรกับแนวคิดของแต่ละคนบ้าง
ส่วนใครที่พลาดไลฟ์สดไปสามารถดูย้อนหลังได้ที่ https://www.facebook.com/bitkubofficial/videos/1073942367505110/
