Fund Fact Sheet คืออะไร? ทำไมต้องอ่านก่อนซื้อ?
.
Fund Fact Sheet คือ หนังสือชี้ชวนของกองทุน เป็นข้อมูลหลักที่ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนนั้น ๆ เพื่อให้เข้าใจนโยบาย ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ผลการดำเนินงานย้อนหลัง และความเสี่ยงในการลงทุน รวมถึงข้อมูลสำคัญต่าง ๆ ของกองทุน
5 ขั้นตอนง่าย ๆ ในการอ่าน Fund Fact Sheet
- อ่านนโยบายและกลยุทธในการการลงทุน
- ดูความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุน
- ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน และพอร์ทการลงทุน 5 อันดับแรก
- เช็คค่าธรรมเนียมและข้อมูลการซื้อขาย
- เช็คผลการดำเนินงานย้อนหลัง
.
อ่านนโยบายและกลยุทธในการการลงทุน
ดูว่ากองทุนนั้น ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใด เช่น หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ ทองคำ น้ำมัน อสังหาริมทรัพย์ มีกลยุทธการลงทุนแบบไหน เช่น เป็นกองทุนแบบเชิงรุก (Active Management) หรือ กองทุนแบบเชิงรับ (Passive Management) และมีการจ่ายเงินปันผลด้วยหรือไม่
.
ดูความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุน
วิเคราะห์ดูว่ากองทุนนั้น มีความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด อยู่ในระดับที่เรารับได้มั้ย มีอัตราความผันผวนของกองทุน (Standard Deviation) เป็นยังไง และมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราการแลกเปลี่ยนสกุลเงินด้วยหรือไม่
.
ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน และพอร์ทการลงทุน 5 อันดับแรก
เช็คสัดส่วนการลงทุนของแต่ละสินทรัพย์ว่าเป็นยังไง มีการลงทุนในบริษัทใดบ้าง หากเป็นกองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศ Master Fund ลงทุนในอุตสาหกรรมใด หรือบริษัทอะไรบ้าง
.
เช็คค่าธรรมเนียมและข้อมูลการซื้อขาย
เริ่มจากเช็ครายละเอียดเหล่านี้ให้ครบ
- ตรวจสอบว่าค่าธรรมเนียมจะคิดไม่เกินเท่าไร และเก็บจริงตอนนี้เท่าไร?
- มีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวมคิดเป็นกี่ % ต่อปีของ NAV
- มีค่าธรรมเนียมขาย / รับซื้อคืนเท่าไร?
- มีมูลค่าขั้นต่ำการซื้อเท่าไหร่?
.
เช็คผลการดำเนินงานย้อนหลัง
ตรวจสอบว่าผลประกอบการที่น่าสนใจมากน้อยเพียงใด โดยเทียบแต่ละปีว่าผลการดำเนินงานสม่ำเสมอหรือไม่ และเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark) แล้วทำได้สูงกว่าหรือต่ำกว่า?
Reference:
